ДОГОВОР No. ____
об установлении корреспондентских отношений,
открытии и ведении корреспондентского счета
г. ___________ "___"___________ ____ г.
_________________________________________, именуем__ в дальнейшем
"Корреспондент", в лице _____________________________________________,
действующ___ на основании ________________________, с одной стороны, и
________________________________, именуем__ в дальнейшем "Респондент",
в лице ____________________________________, действующ___ на основании
_____________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о
следующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Корреспондент открывает Респонденту корреспондентский счет No. _______ в _________, именуемый в дальнейшем "Счет", в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Договором и действующим законодательством, в том числе нормативными актами Центрального банка Российской Федерации.
2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТА
2.1. Для открытия Счета Респондент предоставляет Корреспонденту следующие документы:
- заявление на открытие Счета;
- нотариально заверенные копии:
- Устава;
- Учредительного договора (если таковой предусмотрен как учредительный документ);
- Свидетельства о государственной регистрации (если таковая проводились в иных, чем Центральный банк РФ, государственных органах);
- лицензии Центрального банка РФ на проведение банковских операций;
- письма территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера;
- свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
- нотариально заверенную карточку с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться средствами на Счете, и оттиском печати Респондента.
2.2. При соответствии документов, указанных в п. 2.1 настоящего Договора, установленным требованиям Корреспондент в течение _________ дней открывает на своем балансе корреспондентский счет на имя Респондента и направляет в его адрес по почте или вручает под расписку следующее:
2.2.1. Письмо-извещение с указанием номера корреспондентского счета Респондента на балансе Корреспондента.
2.2.2. Тарифы на банковские услуги для банков-корреспондентов АКБ "______________", изложенные в Приложении No. 1 к настоящему Договору.
2.3. Респондент совершает операции по Счету после получения от Корреспондента письменного извещения об открытии Счета.
2.4. При проведении операций по корреспондентскому счету с использованием системы "Клиент-Банк" порядок передачи Респонденту программного обеспечения, включающего ключи электронной цифровой подписи и шифрования комплекса криптографической защиты информации, условия использования программного обеспечения, а также распределение между Сторонами коммерческих рисков, сопряженных с использованием названного программного обеспечения, регулируется дополнительным договором об условиях проведения электронных расчетов.
3. ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА
3.1. Денежные средства, учитываемые на корреспондентском счете, могут быть использованы Респондентом для осуществления расчетов, не противоречащих законодательству РФ.
3.2. В случае проведения операций по корреспондентскому счету с использованием системы "Клиент-Банк", операции по корреспондентскому счету осуществляются только после передачи Корреспонденту письменного подтверждения Респондента о получении последним соответствующих ключей криптографической защиты Корреспондента, подписанного уполномоченным лицом Респондента и заверенного печатью.
З.З. Зачисление средств на корреспондентские счета в пользу Респондента осуществляется без ограничения суммы.
3.4. В случае ошибочного зачисления денежных средств ошибочно зачисленная сумма списывается Корреспондентом в бесспорном порядке с корреспондентского счета Респондента. При недостатке денежных средств на корреспондентском счете Респондент обязуется перечислить недостающую сумму в течение ___ (__________) банковских дней с момента получения от Корреспондента уведомления об ошибочном зачислении.
3.5. При осуществлении расчетов через сеть банков-корреспондентов, в случае если конечный получатель денежных средств не является клиентом Респондента, Корреспондент зачисляет соответствующую сумму на корреспондентский счет Респондента, через которого осуществляется платеж, и дает распоряжение последнему произвести платеж в соответствующем регионе или через собственную корреспондентскую сеть Респондента (транзитный платеж).
3.6. Денежные средства списываются с корреспондентского счета на основании распоряжений Респондента, передаваемых курьером, или посредством электронной почты в кодированном виде, либо без его распоряжений в случаях, предусмотренных законодательством или настоящим Договором, в пределах текущего остатка по корреспондентскому счету. Величина текущего остатка указывается в выписке по Счету Респондента.
3.7. В случае получения от Респондента неправильно оформленного платежного поручения, а также платежного поручения с неверным использованием ключей электронной цифровой подписи и шифрования комплекса криптографической защиты информации Корреспондент в пределах текущего банковского дня (с 09.00 до 18.00 часов по московскому времени) информирует об этом Респондента и оставляет платежное поручение без исполнения.
Корреспондент не несет ответственности за убытки, возникшие у Респондента в связи с ненадлежащим оформлением Респондентом платежных поручений и/или ненадлежащим использованием ключей связи, а также в связи с отсрочками, ошибками, неверным толкованием и прочими последствиями, наступившими вследствие неточных действий и формулировок Респондента.
3.8. Выписки по корреспондентскому счету и кредитовые авизо направляются банку-респонденту по согласованным видам связи не позднее 11:00 следующего рабочего дня после совершения операций по Счету.
Выписка по корреспондентскому счету считается подтвержденной (правильно отражающей движение средств по Счету), если Респондент не представил своих замечаний в течение 10 (десяти) рабочий дней с момента получения им выписки.
3.9. Стороны ежеквартально производят выверку движения средств по Счету и подтверждение остатка средств на Счете Респондента за истекший период (квартал) и правильность отражения состояния Счета по данным бухгалтерского учета каждой из Сторон.
При обнаружении расхождений Респондент направляет в адрес Корреспондента ведомость операций по Счету с указанием сумм и дат проводок, отраженных по внутрибалансовому учету. На основании данной ведомости и первичных документов Корреспондента о движении средств по корреспондентскому счету "Лоро", открытому на имя Респондента, Стороны производят совместную сверку учетных данных.
В целях исполнения данного условия Корреспондент обеспечивает возможность осуществления совместных сверок, в том числе путем предоставления Респонденту для ознакомления необходимых первичных документов (выписки по лицевому счету Респондента, документы дня, дебетовые и кредитовые авизо, полученные от Респондента подтверждения). При отсутствии расхождений Стороны обмениваются подтверждениями по сальдо корреспондентского счета по согласованным видам связи.
3.10. Кредитование Счета (предоставление овердрафтного кредита) может быть осуществлено Корреспондентом на условиях, оговариваемых в дополнительном соглашении, подписываемом обеими Сторонами.
3.11. Корреспондент взимает комиссионное вознаграждение за проведение операций по Счету в порядке и в размерах, установленных тарифами Корреспондента (Приложение No. 1). Корреспондент вправе в одностороннем порядке изменять тарифы, с письменным уведомлением Респондента за ___ (____) рабочих дней до введения новых тарифов.
3.12. Комиссионное вознаграждение списывается Корреспондентом с корреспондентского счета Респондента в безакцептном порядке одновременно с совершением операции по Счету.
3.13. Порядок проведения операций по корреспондентскому счету Респондента:
1. Платежные поручения, полученные от Респондента до 16.30 часов по московскому времени, исполняются Корреспондентом текущим рабочим днем. Платежные поручения, полученные после 16.30 часов по московскому времени, считаются принятыми к исполнению текущим или следующим рабочим днем по усмотрению Корреспондента.
2. Платежные поручения на списание в пользу клиентов Корреспондента, респондентов Корреспондента и их клиентов, полученные от Респондента до 18.00 часов по московскому времени, исполняются текущим рабочим днем. Платежные поручения, полученные после 18.00 часов по московскому времени, считаются принятыми к исполнению текущим или следующим рабочим днем по усмотрению Корреспондента.
3. Зачисление средств на корреспондентский счет банка-респондента происходит в день поступления соответствующей суммы на корреспондентский счет банка-корреспондента на основании основной или промежуточной выписки и кредитового авизо.
4. С момента списания денежных средств с корреспондентского счета Респондента списанная сумма исключается из расчетной базы, на которую начисляются проценты по остаткам денежных средств, учитываемых на корреспондентском счете Респондента.
3.14. Корреспондент имеет право самостоятельно определять банки-корреспонденты, привлекаемые для выполнения операций по перечислению денежных средств Респондента.
3.15. Корреспондент имеет право в одностороннем порядке изменять время приема и исполнения поручений Респондента с обязательным уведомлением последнего за _____ дней до введения в действие соответствующих изменений.
4. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
4.1. Корреспондент обязуется:
4.1.1. Открыть на имя Респондента корреспондентский счет в сроки, установленные в п. 2.2 настоящего Договора, и осуществлять операции по Счету в соответствии с законодательством РФ, нормативными правовыми актами ЦБ РФ, настоящим Договором, тарифами Корреспондента (Приложение No. 1).
4.1.2. Обеспечить конфиденциальность информации об операциях, произведенных по Счету Респондента. Предоставление Корреспондентом сведений о состоянии Счета и операциях по нему без согласия Респондента не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законодательством РФ.
4.1.3. Закрыть в установленном порядке корреспондентский счет по заявлению Респондента, предварительно перечислив остатки денежных средств, учитываемых на Счете, на иной корреспондентский счет Респондента в соответствии с указанными им реквизитами в течение 7 (семи) рабочих дней с даты поступления всех документов от Респондента, включая подтверждение нулевого остатка на Счете Респондента.
4.2. Респондент обязуется:
4.2.1. Предоставлять Корреспонденту необходимые для открытия корреспондентского счета документы, указанные в п. 2.1 настоящего Договора.
4.2.2. Подкреплять корреспондентский счет, если денежных средств, учитываемых на корреспондентском счете, недостаточно для выполнения требований по расчетным документам, поступившим по корреспондентскому счету.
4.2.3. Незамедлительно предоставлять Корреспонденту новую нотариально заверенную карточку с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться Счетом, в случае изменения состава указанных лиц или замены печати Респондента.
4.2.4. Возмещать Корреспонденту в течение _________ рабочих дней, помимо основной комиссионной платы в соответствии с тарифами Корреспондента, его фактические дополнительные расходы, связанные с исполнением поручения Респондента, на основании счетов Корреспондента с приложенными копиями оправдательных документов.
4.3. Стороны обязуются:
4.3.1. Уведомлять друг друга об изменениях, внесенных в уставные, учредительные документы и лицензии на осуществление банковской деятельности, в течение _______ банковских дней с момента вступления в силу указанных изменений, а также незамедлительно уведомлять друг друга об изменении адреса, банковских реквизитов, номеров факса.
4.3.2. Предоставлять ежемесячно друг другу в электронной форме бухгалтерский баланс и расчет экономических нормативов.
5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
5.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Корреспондентом обязательств, указанных в п. 3.13 настоящего Договора, Корреспондент уплачивает Респонденту неустойку в размере ___% от суммы платежа за каждый день просрочки.
5.2. Корреспондент освобождается от ответственности при исполнении поручений Респондента, содержащих неправильную информацию, а также за возможные технические искажения текста, возникшие при передаче платежных поручений Корреспонденту.
6. ОБСТОЯТЕЛЬСТВА НЕПРЕОДОЛИМОЙ СИЛЫ
6.1. Стороны не несут ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение условий настоящего Договора, если надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств.
6.2. Сторона, для которой создалась невозможность выполнения обязательств в силу вышеуказанных причин, обязана незамедлительно проинформировать в письменной форме другую Сторону об их наступлении и прекращении.
7. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
7.1. Стороны предпримут все необходимые меры для разрешения возможных споров и разногласий при исполнении либо расторжении настоящего Договора путем двусторонних переговоров.
7.2. При невозможности достижения соглашения путем переговоров споры передаются на разрешение в Арбитражный суд г. ________________ в порядке, предусмотренном законодательством РФ.
8. СРОК ДЕЙСТВИЯ И ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРОВ
8.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.
8.2. Настоящий Договор может быть расторгнут, а корреспондентский счет закрыт следующим образом:
8.2.1. По взаимному соглашению Сторон.
8.2.2. По инициативе Респондента в одностороннем порядке при
условии письменного уведомления Корреспондента за ___ (______) банковских дней до даты расторжения Договора. Договор считается расторгнутым с момента наступления даты, указанной Респондентом в уведомлении, но не ранее даты исполнения Респондентом всех обязательств по настоящему Договору и в связи с ним. При нарушении Респондентом установленного срока уведомления Корреспондента настоящий Договор считается расторгнутым по истечении ___ (__________) банковских дней с момента получения Корреспондентом уведомления Респондента.
В уведомлении о расторжении Договора Респондент указывает
реквизиты, по которым Корреспондент должен произвести перечисление
денежных средств, учитываемых на корреспондентском счете Респондента,
подтверждает сальдо корреспондентского счета, отраженного в последней
полученной им выписке по корреспондентскому счету ("Движение средств
по корреспондентскому счету _____________________________ по состоянию
(наименование банка)
на "__"__________ ____ г. отражено в выписке за "__"__________ ____ г.
по корреспондентскому счету No. ______ на балансе АКБ ________________
правильно.")
8.2.3. По инициативе Корреспондента в одностороннем порядке в случаях, установленных законодательством РФ и нормативными актами Центрального Банка РФ.
При этом письменное уведомление о закрытии Счета направляется Респонденту (его правоприемнику) за ___ (__________) дней до закрытия Счета.
Денежные средства, поступившие в пользу Респондента, его клиентов, либо в качестве транзитного перевода после расторжения настоящего Договора и закрытия корреспондентского счета, направляются Корреспондентом по реквизитам Респондента, указанным в настоящем Договоре, или дополнительным извещением Респондента.
9. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
9.1. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу, подписан уполномоченными лицами полистно.
9.2. В случае изменения у Сторон наименования, местонахождения, других реквизитов и данных, внесения изменений в учредительные документы, в карточки с образцами подписи, в оттиски печати Стороны обязуются уведомить друг друга в течение ________ дней с момента таких изменений.
10. АДРЕСА, БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
Корреспондент: __________________________________________________

Респондент: _____________________________________________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________

Корреспондент: Респондент:
______________/____________/ ______________/_______________/
М.П. М.П.

(УФД № 1_1)

ДОГОВОР № _____

ОБ ОТКРЫТИИ И ВЕДЕНИИ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА

В РУБЛЯХ РФ

г. Москва «___»__________ 20__ г.
Закрытое акционерное общество коммерческий банк «ГЛОБЭКС» (ЗАО «ГЛОБЭКСБАНК»), зарегистрированное в соответствии с законодательством Российской Федерации, именуемое в дальнейшем «Банк», в лице _______________, действующ___ на основании ___________, с одной стороны и ______________________________________________, зарегистрированное в соответствии с законодательством ______________________________________________, именуем____ в дальнейшем «Респондент», в лице ______________________________________________, действующ___ на основании ______________, с другой стороны, вместе именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий Договор об открытии и ведении корреспондентского счета в рублях РФ (далее – Договор) о нижеследующем.
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Предметом настоящего Договора является порядок открытия/закрытия корреспондентского счета в валюте Российской Федерации и проведения операций по нему.

1.2. Банк открывает Респонденту корреспондентский счет в валюте Российской Федерации № __________________________ (далее – Счет) и обязуется проводить операции по Счету в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и настоящим Договором.

2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И ВЕДЕНИЯ СЧЕТА
2.1. Банк открывает Счет на основании настоящего Договора и Заявления на открытие корреспондентского счета (Приложение № 1 к настоящему Договору) Респондента в течение 3 (Трех) рабочих дней после подписания настоящего Договора и предоставления Респондентом документов, указанных в Приложении № 2 к настоящему Договору. Банк уведомляет Респондента об открытии Счета по согласованным системам связи или письмом, отправленным по факсимильной связи либо электронной почте в день открытия Счета, с последующей отправкой оригинала письма.

В настоящем Договоре под рабочим днем понимается день, не являющийся выходным или нерабочим праздничным днем по законодательству Российской Федерации.

2.2. Порядок совершения операций по Счету определяется законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, настоящим Договором и Тарифами комиссионного вознаграждения ЗАО «ГЛОБЭКСБАНК» на услуги, предоставляемые кредитным организациям (далее – Тарифы), опубликованными на официальном сайте Банка в сети Интернет по адресу www .globexbank.ru .

2.3. Перевод денежных средств по Счету осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации на основании распоряжений о переводе денежных средств (далее – Расчетные документы), составленных Респондентом, Банком, а также лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжения к Счету Респондента (далее - Взыскатели средств).

В соответствии с настоящим Договором передача Расчетных документов и информации по Счету возможна на бумажных носителях, подписанных лицами, имеющими право первой и второй подписи, и заверенных оттиском печати Респондента в соответствии с предоставленной Банку карточкой с образцами подписей и оттиска печати (альбомом образцов подписей), или в электронном виде с использованием систем связи, указанных в п. 2.5 настоящего Договора, и подписанных электронной подписью (электронными подписями), аналогом собственноручной подписи (аналогами собственноручных подписей) и (или) удостоверенных кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что Расчетный документ составлен плательщиком или уполномоченным на это лицом (лицами) (далее – ЭП).

Банк принимает и исполняет предоставленные на бумажном носителе Расчетные документы Респондента, если по внешним признакам установит соответствие проставленных на них подписей и печати тем, которые содержатся в переданной Банку карточке с образцами подписей и оттиска печати (альбоме образцов подписей) Респондента.

2.4. Стороны признают, что получение Расчетных документов, заверенных посредством ЭП, равносильно получению документов на бумажном носителе, заверенных лицами, обладающими правом первой и второй подписи, и оттиском печати Респондента в соответствии с карточкой с образцами подписей и оттиска печати (альбомом образцов подписей) Респондента.

2.5. В рамках настоящего Договора документооборот осуществляется с использованием следующих систем связи (SWIFT / Telex / программно-технический комплекс «Клиент-Банк»):

Основная система связи: ________________________________,

Дополнительная система связи: __________________________.

2.6. Операции по Счету на основании Расчетных документов, полученных в электронном виде по системам связи, осуществляются после обмена ЭП в рамках выбранной системы связи в следующем порядке:

2.6.1. в случае использования в качестве системы связи SWIFT - Стороны осуществляют обмен ключами аутентификации в соответствии с принятыми правилами системы SWIFT;

2.6.2. в случае использования в качестве системы связи Telex - телексные ключи и инструкции по их применению выдаются уполномоченному лицу Респондента по предъявлении доверенности на их получение или направляются в адрес Респондента специальной почтой;

2.6.3. для использования программно-технического комплекса «Клиент-Банк» Стороны заключают отдельный договор.

2.7. Стороны обязаны обеспечить меры безопасности для хранения ЭП и соблюдать строгую конфиденциальность при кодировании информации, предназначенной для передачи друг другу. Стороны несут ответственность за действия лиц, имеющих доступ к ЭП, а также системам связи, использование которых предусмотрено в рамках настоящего Договора.

2.8. Стороны признают в качестве единой шкалы времени при работе по Счету московское поясное время. При этом временем поступления электронных Расчетных документов от Респондента в Банк считается время, когда соответствующий электронный Расчетный документ был зарегистрирован узлом связи Банка.

2.9. Банк проводит операции по списанию/зачислению средств на Счет Респондента не позднее следующего рабочего дня срока, установленного Тарифами.

2.10. Зачисление денежных средств на Счет осуществляется без ограничения суммы. Списание денежных средств со Счета Банк осуществляет на основании Расчетных документов Респондента, Банка либо Взыскателя средств в пределах входящего остатка денежных средств на Счете и денежных средств, поступающих на Счет в течение операционного времени, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением к настоящему Договору, заключенным Сторонами.

2.11. Овердрафт по Счету не допускается, если иное не предусмотрено дополнительным соглашением к настоящему Договору.

2.12. Расчетные документы Респондента должны быть оформлены в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

2.13. В целях обеспечения правильного и одновременного отражения расчетных операций по Счету Стороны пришли к соглашению, что отражение расчетных операций в балансах Банка и Респондента осуществляется одной календарной датой, приходящейся на рабочий день (датой перевода денежных средств), установленной в соответствии с Тарифами.

2.14. Подтверждением совершения операций по Счету является выписка из Счета.

2.14.1. Банк формирует и направляет Респонденту выписку из Счета на следующий рабочий день после осуществления операции не позднее 11-00 по указанным в п. 2.5 настоящего Договора системам связи. По желанию Респондента выписка может быть выдана уполномоченному соответствующей доверенностью представителю Респондента.

2.14.2. При невозможности направления Респонденту выписки из Счета по указанным в п. 2.5 настоящего Договора системам связи выписка может быть отправлена по каналу экстренной связи -электронной почте, адрес которой указан в п. 10 настоящего Договора, с использованием средств защиты информации и с последующим направлением выписки по указанным в п. 2.5 настоящего Договора системам связи или через уполномоченного соответствующей доверенностью представителя Респондента.

2.14.3. Выписка из Счета считается подтвержденной Респондентом, если Респондент не представил Банку свои письменные возражения в течение 5 (Пяти) рабочих дней от даты получения им выписки.

2.15. Контроль и выверка расчетов Банком и Респондентом осуществляется ежегодно, путем письменного подтверждения Респондентом остатка на Счете по состоянию на 1 января, представляемого в Банк не позднее 15 января рабочего года, следующего за отчетным.
3. ПРОЦЕНТЫ ПО СЧЕТУ И КОМИССИОННОЕ ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ БАНКА
3.1. Банк уплачивает Респонденту проценты, начисляемые на остаток средств на Счете, если это предусмотрено Тарифами.

3.2. Банк взимает комиссионное вознаграждение за услуги, оказываемые Банком по настоящему Договору, по мере совершения операций по Счету путем списания денежных средств со Счета без дополнительных распоряжений Респондента с использованием банковского ордера в соответствии с действующими на день совершения операции Тарифами.

3.3. Тарифы могут быть изменены Банком в одностороннем порядке с уведомлением Респондента по согласованным системам связи за 10 (Десять) рабочих дней до даты их вступления в силу.
4. ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТЬЮ
4.1. Банк осуществляет прием и выдачу наличных денежных средств в соответствии с нормативными актами Банка России и действующими в Банке правилами кассовой работы.

4.2. Прием и выдача наличных денежных средств на/со Счет/Счета осуществляется на основании кассовых документов и соответствующей заявки, оформленной по форме Приложений №№ 3, 4 к настоящему Договору, подписанной лицами, имеющими право первой и второй подписи согласно карточке с образцами подписей и оттиска печати (альбом образцов подписей), и заверенной печатью Респондента. Заявка может быть направлена по согласованным системам связи в виде электронного документа, заверенного посредством ЭП или ключей.

4.3. Денежные средства выдаются в купюрах, имеющихся в Банке на момент выдачи, если иное не оговорено Сторонами. Претензии Респондента о недостаче наличных денежных средств Банк не рассматривает и ответственности не несет, если недостача выявлена при пересчете денежной наличности вне помещения Банка и без его представителей.

4.4. Респондент обязан сообщить Банку об утере чековой книжки в течение 1 (Одного) рабочего дня с момента выявления факта утери.
5 . ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
5.1. Банк вправе.

5.1.1. В одностороннем порядке изменять порядок, условия ведения Счета и Тарифы с предварительным уведомлением Респондента по согласованным системам связи за 10 (Десять) рабочих дней до даты вступления изменений в силу.

5.1.2. Cписывать со Счета без дополнительных распоряжений Респондента:

Суммы комиссионного вознаграждения, указанные в Тарифах, по оплате предоставленных Банком в соответствии с настоящим Договором услуг;

Суммы денежных средств в объеме непогашенных в срок требований Банка по предоставленным им Респонденту кредитам, начисленных процентов, штрафов за неисполнение договорных обязательств и требований по прочим сделкам, заключенным Банком с Респондентом, срок платежа по которым уже наступил;

Суммы денежных средств, ошибочно зачисленных Банком на Счет Респондента, ему не принадлежащих, в случае невозврата Респондентом указанных сумм в течение 5 (Пяти) рабочих дней со дня получения выписки из Счета;

Другие суммы в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

5.1.3. Отказать Респонденту в совершении операции по переводу денежных средств со Счета в следующих случаях:

Если общая сумма, состоящая из суммы Расчетного документа и комиссионного вознаграждения за его исполнение, превышает остаток денежных средств на Счете с учетом поступлений денежных средств на Счет в течение операционного времени;

Если совершаемая Респондентом расчетная операция прямо противоречит законодательству Российской Федерации и настоящему Договору;

Если Расчетные документы Респондента оформлены с нарушением требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

Если предоставляемые Расчетные документы содержат недостаточные, нечеткие, неверные и/или неполные указания, искажения, возникшие при передаче по системам связи, либо неверный ключ или ЭП;

В случае непредоставления Респондентом документов, указанных в п. 5.4.10 настоящего Договора;

В иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

5.1.4. Отказать Респонденту в приеме Расчетного документа, подписанного ЭП, в случае осуществления Респондентом сомнительной операции. При этом право отнесения операций к числу сомнительных принадлежит Банку, на что Респондент дает свое безусловное согласие. При этом Банк направляет Респонденту соответствующее уведомление об отказе в приеме Расчетного документа по согласованным в настоящем Договоре системам связи.

5.1.5. Выбирать маршрут платежа по системе собственных корреспондентских счетов и право привлечения третьих банков для исполнения Расчетных документов Респондента без предварительного согласования с Респондентом.

5.1.6. Зачислять на Счет платежи своих клиентов, проводимые в пользу клиентов Респондента, независимо от указанного в Расчетном документе клиента маршрута платежа.

5.1.7. Запрашивать от Респондента любые документы и информацию, необходимые для проверки соответствия проводимых по Счету Респондента операций нормам законодательства Российской Федерации, а также для обеспечения соблюдения законодательства Российской Федерации самим Банком.

5.2. Банк обязан.

5.2.1. Открыть Респонденту Счет и уведомить об этом Респондента в порядке и в срок, предусмотренный п. 2.1 настоящего Договора.

5.2.2. Обеспечить сохранность денежных средств, находящихся на Счете Респондента.

5.2.3. Своевременно и правильно проводить операции Респондента, предусмотренные законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.

5.2.4. Уведомлять Респондента об отказе в исполнении Расчетного документа в случаях, указанных в п. 5.1.3 настоящего Договора, не позднее 11-00 следующего рабочего дня.

5.2.5. Принимать и исполнять предоставленные на бумажном носителе Расчетные документы Респондента, если по внешним признакам установлено соответствие проставленных на них подписей и печати содержащимся в карточке с образцами подписей и оттиска печати (альбома образцов подписей) Респондента, переданной Банку.

5.2.6. В случае возникновения технических неисправностей в работе систем связи или иных обстоятельств, препятствующих обмену документами с Респондентом, уведомлять об этом Респондента.

5.2.7. Хранить в тайне сведения о Счете, об операциях, проведенных по Счету, и иную конфиденциальную информацию, полученную Банком в процессе ведения Счета Респондента.

Без согласия Респондента сведения, на которые согласно законодательству Российской Федерации распространяется правовой режим банковской тайны, могут быть предоставлены третьим лицам только в случаях, порядке и объеме, установленных законодательством Российской Федерации.

5.3. Респондент вправе:

5.3.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.

5.3.2. Получать в установленном порядке информацию о проведении операций по Счету.

5.3.3. После получения уведомления от Банка об отказе в исполнении Расчетного документа, подписанного ЭП, в случае осуществления Респондентом сомнительной операции, представить в Банк надлежащим образом оформленный Расчетный документ на бумажном носителе, который исполняется Банком в соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.

5.4. Респондент обязан:

5.4.1. Представить Банку необходимые для открытия Счета документы, указанные в Приложении № 2 к настоящему Договору.

5.4.2. Осуществлять операции по Счету, предусмотренные законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и настоящим Договором.

5.4.3. Предоставлять Банку по его запросу все необходимые документы и информацию, в том числе об осуществлении операций по Счету в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и настоящим Договором.

5.4.4. Оформлять Расчетные документы в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России.

5.4.5. Пополнять Счет при недостаточности средств для оплаты Расчетных документов, предъявленных к нему в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.

5.4.6. В течение 5 (Пяти) рабочих дней с момента получения выписки из Счета уведомить в письменной форме Банк о суммах, ошибочно отнесенных в дебет или кредит Счета. В случае ошибочного зачисления денежных средств на Счет вернуть их Банку не позднее 5 (Пятого) рабочего дня с даты получения выписки из Счета.

5.4.7. Извещать Банк в письменной форме (с предоставлением нотариально удостоверенных копий соответствующих документов) о реорганизации или ликвидации, об изменениях в Уставе (учредительных документах), лицензиях в течение 10 (Десяти) календарных дней с даты получения подтверждающих документов из регистрирующих органов.

5.4.8. Извещать Банк в письменной форме о смене местонахождения и/или почтового адреса, платежных реквизитов, номеров телекса, телефакса, телефона, идентификаторов сети SWIFT и адресов электронной почты Респондента, указанных в п. 10 Договора, не позднее 3 (Трех) календарных дней после изменения.

5.4.9. Извещать Банк в письменной форме об изменении состава лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, и/или оттиска печати Респондента в течение 1 (Одного) рабочего дня со дня наступления указанных событий с предоставлением новой, удостоверенной надлежащим образом карточки с образцами подписей лиц и оттиска печати (альбома образцов подписей) Респондента, а также документов, подтверждающих назначение уполномоченных лиц на должность и предоставление им права подписи, а также согласование новых кандидатур с территориальными учреждениями Центрального (Национального) банка страны регистрации Респондента (при необходимости).

5.4.10. Предоставлять Банку документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати Респондента, в случае истечения срока полномочий вышеуказанных лиц не позднее 1 (Одного) рабочего дня после истечения полномочий.

5.4.11. Заявлять претензии о недостаче наличных денежных средств, выявленных при пересчете денежной наличности в помещении Банка и в присутствии его представителя.

5.4.12. Не позднее 15 января рабочего года, следующего за отчетным, направлять в Банк подтверждение остатка на Счете по состоянию на 1 января года, следующего за отчетным, подписанное руководителем и главным бухгалтером, либо замещающими их лицами, указанными в карточке с образцами подписей и оттиска печати (альбоме образцов подписей) Респондента.
6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
6.1. Банк несет предусмотренную законодательством Российской Федерации ответственность при условии наличия его вины за несвоевременное и/или неправильное зачисление денежных средств на Счет и их несвоевременное и/или необоснованное списание со Счета.

6.2. Респондент несет ответственность за несвоевременный возврат ошибочно зачисленных на Счет средств, уплачивая неустойку в размере 0,1% от суммы ошибочно зачисленных средств за каждый день просрочки, начиная со следующего рабочего дня с момента получения требования Банка о возврате.

6.3. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Договору виновная Сторона возмещает другой Стороне понесенные ею убытки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

6.4. Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Респонденту или третьим лицам, если этот ущерб возник в случае:

Нарушения Респондентом своих обязательств по настоящему Договору;

Предусмотренном в п. 5.1.3 настоящего Договора;

Исполнения Расчетных документов Респондента, содержащих неправильную информацию или искажение текста, возникшее при передаче документов по системам связи;

Просрочки, ошибки, неверного толкования и прочих последствий, возникших вследствие неточных действий и формулировок Респондента.

6.5. Банк не несет ответственности перед Респондентом за убытки, которые могут возникнуть у Респондента по причине исполнения Банком Расчетных документов, выданных неуполномоченными лицами, если Банк с использованием предусмотренных банковскими правилами и настоящим Договором процедур не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.

6.6. Уплата одной из Сторон неустойки в пользу другой Стороны исключает предъявление другой Стороной требования о возмещении убытков, вызванных виновными действиями первой Стороны, однако не освобождает ее от надлежащего исполнения своих обязательств по настоящему Договору.

6.7. В случае наступления обстоятельств непреодолимой силы Сторона, для которой наступили указанные обстоятельства и которая в связи с их наступлением не в состоянии выполнить свои обязательства по настоящему Договору, обязана незамедлительно письменно уведомить об этом другую Сторону, представить письменные документы компетентных органов, подтверждающие факт наступления указанных обстоятельств и причинно-следственную связь между неисполнением обязательств по настоящему Договору и наступившими обстоятельствами непреодолимой силы. В противном случае данная Сторона не вправе ссылаться на указанные обстоятельства как на основание освобождения ее от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств. К обстоятельствам непреодолимой силы относятся (если не установлено иное): природные и техногенные катастрофы, социальные волнения, военные действия, принятие органами государственной власти, Банком России правовых актов, делающих невозможным выполнение обязательств по настоящему Договору, технические причины, возникшие не по вине Банка, в частности, отключение электроэнергии, сбои в электронно-вычислительных системах. К обстоятельствам непреодолимой силы могут относиться и иные события в случае, если будет установлено, что такие обстоятельства сделали невозможным исполнение обязательств по настоящему Договору, и при требуемом уровне заботливости и осмотрительности Сторона не могла ни предвидеть, ни предотвратить наступление этих обстоятельств. Сторона должна сделать все от нее зависящее для предотвращения обстоятельств непреодолимой силы и негативных последствий их действия.

6.8. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
7. ПРИМЕНИМОЕ ПРАВО И ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
7.1. К настоящему Договору применяется право Российской Федерации.

7.2. Все споры между Сторонами, возникающие при исполнении настоящего Договора и не решенные путем переговоров, подлежат рассмотрению в Арбитражном суде города Москвы в соответствии с законодательством Российской Федерации.
8. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ
8.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами.

8.2. Действие настоящего Договора приостанавливается на время действия форс-мажорных обстоятельств и возобновляется сразу после прекращения их действия.

8.3. Настоящий Договор может быть расторгнут, а Счет закрыт в следующих случаях:

8.3.1. По инициативе Респондента в одностороннем порядке в соответствии с законодательством Российской Федерации.

При этом Респондент направляет в Банк Заявление на закрытие Счета, подписанное лицами, указанными в карточке с образцами подписей и оттиска печати (альбоме образцов подписей) и наделенными соответствующими полномочиями, и заверенное оттиском печати, оформленное по форме Приложения № 5 к настоящему Договору. Заявление на закрытие Счета может быть направлено по согласованным каналам связи в виде электронного документа, заверенного посредством ЭП или ключей.

Одновременно Респондент сдает неиспользованные денежные чековые книжки с указанием в Заявлении на закрытии Счета номеров неиспользованных денежных чеков. При отсутствии кассовых операций в Заявлении на закрытие Счета делается надпись «Чековая книжка не выдавалась».

После получения Заявления на закрытие Счета Банк прекращает все расходные и приходные операции по Счету, за исключением начисления процентов на Счет, если это предусмотрено Тарифами, и перечисления остатка денежных средств со Счета.

Не позднее следующего рабочего дня за днем получения заявления на закрытие Счета Банк начисляет и выплачивает проценты на остаток на Счете, если это предусмотрено Тарифами, и уведомляет об этом Респондента.

Респондент не позднее следующего рабочего дня за днем предоставления заявления о закрытии Счета предоставляет в Банк Расчетный документ для перечисление остатка денежных средств, если соответствующие реквизиты не указаны в Заявлении на закрытие Счета.

Счет закрывается, а остаток денежных средств переводится согласно реквизитам не позднее 7 (Семи) рабочих дней после получения Заявления на закрытие Счета.

8.3.2. По инициативе Банка в одностороннем порядке:

При отсутствии в течение 2 (Двух) лет денежных средств на Счете и операций по Счету;

В случае отзыва у Респондента лицензии на осуществление банковских операций и отсутствии денежных средств на Счете;

В иных случаях, предусмотренных законодательством РФ.

При этом Счет закрывается в соответствии с законодательством Российской Федерации на основании направленного Респонденту письменного уведомления Банка о закрытии Счета.

8.4. Денежные средства, поступившие на Счет после его закрытия, подлежат возврату отправителю с пометкой «Возврат без исполнения в связи с закрытием счета получателя».

9. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
9.1. Настоящий Договор в период его действия может быть дополнен или изменен Сторонами. При этом все изменения и дополнения к настоящему Договору имеют силу, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными лицами обеих Сторон.

Учреждения, которые согласно нормативно-правовых актов Национального банка имеют право на открытие и ведение счетов банков-корреспондентов, имеющих открытые корреспондентские счета в иностранной валюте и/или в банковских металлах, и открыли у себя корреспондентские счета в иностранной и национальной (если она выступает как иностранная) валюте и/или в банковских металлах, в 10-дневный срок с даты заключения договора об установлении корреспондентских отношений формируют пакет документов об открытом корреспондентском счете и предоставляют информацию территориальным управлениям Национального банка по местонахождению учреждения.

Документы, необходимые для открытия корреспондентских счетов банков резидентов и нерезидентов в рублях и иностранной валюте:

1. Банков-резидентов Украины:

Копия лицензии и письменного разрешения (заверенная нотариально);

Карточка с образцами подписей в соответствии с нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;

2. Банков-резидентов стран СНГ и Балтии:

Заявление на открытие счета;

Копия лицензии (заверенная нотариально) Центрального банка (если это предусмотрено законодательством страны);

Копия устава банка (заверенная нотариально);

Последний годовой отчет (на дату составления, предшествующий дате подачи заявления об открытии счета);

Баланс на последнюю дату (на 1 число месяца, предшествующего дате подачи заявления об открытии счета);

Карточка с образцами подписей или альбом образцов подписей;

Перечень банков-корреспондентов;

3. Банков-резидентов других стран (кроме стран СНГ и Балтии и корреспондентских счетов Европейского банка реконструкции и развития (далее - ЕБРР) в иностранной валюте:

Копия легализованной лицензии Центрального банка страны (если это предусмотрено законодательством страны);

Копия легализованного устава банка (если это предусмотрено законодательством страны) или иного документа согласно законодательству страны регистрации банка;

Последний годовой отчет (на дату составления, предшествующий дате подачи заявления об открытии счета);

Баланс на последнюю дату (на 1 число месяца, предшествующего дате подачи заявления об открытии счета);

Альбом образцов подписей;

Перечень банков-корреспондентов;

4. ЕБРР для кредитования резидентов в гривнях.

Заявление об открытии счета;

Альбом образцов подписей;

Перечень банков-корреспондентов.

Легализация документов осуществляется в установленном порядке, если международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, не предусмотрено иное. Документы могут быть засвидетельствованы согласно законодательству страны их выдачи, переведены на украинский язык (кроме документов, изложенных русским языком) и легализированы в консульском учреждении Украины или заверены в посольстве соответствующего государства в Украине и легализованы в Министерстве иностранных дел Украины, или заверены путем проставления апостиля, предусмотренного статьей 4 Гаагской конвенции от 05.10.61, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов. Копии этих документов должны быть нотариально удостоверенными. Не нужна легализация документов, которые были выданы в Республике Албания, Народно-Демократической Республике Алжир, Республике Болгария, Социалистической Республике Вьетнам, Корейской Народно-Демократической Республике, Республике Куба, Монголии, Республике Польша, Румынии, Словацкой Республике, Венгерской Республике, странах, образовавшихся на территории бывшей СФРЮ, Чешской Республике, Латвийской Республике, Литовской Республике, Эстонской Республике, Российской Федерации, Республике Армения, Республике Беларусь, Республике Грузия, Республике Молдова, Республике Казахстан, Республике Кыргызстан, Республике Таджикистан, Туркменистане, Республике Узбекистан, Республике Азербайджан.

Оформление документов с исправлениями не допускается. В случае, если банк-нерезидент открывает корреспондентский счет в иностранной валюте и в гривнях в одном уполномоченном банке, он предоставляет только один пакет документов. Уполномоченный банк Украины после получения документов информирует банк, который открывает корреспондентский счет, о принятом решении. В случае принятия положительного решения относительно открытия счета банку-корреспонденту уполномоченный банк направляет по почте или передает через представителя банка подписанное Соглашение об установлении корреспондентских отношений (далее - Соглашение).

В Соглашении в обязательном порядке должны быть отражены следующие вопросы:

1. Предмет Сделки.

2. Порядок ведения счета.

3. Обязанности сторон.

4. Ответственность сторон.

5. Решения споров.

6. Действие Соглашения.

7. Особые условия.

8. Итоговые положения.

9. Реквизиты сторон.

10. Тарифы.

Сделках целесообразно предусматривать то, что банки берут на себя обязательства по розшукування перечисленных, но не полученных платежей, а также дополнительно могут быть предусмотрены иные условия. Соглашение должно быть заключено в двух экземплярах, подписанная обеими сторонами и заверенная печатями банков.

Датой начала осуществления расходных операций за корреспондентским счетом уполномоченного банка в иностранной валюте является дата открытия этого счета.

Уполномоченные банки Украины открывают корреспондентские счета в банках-нерезидентах в иностранной валюте в порядке, установленном в странах регистрации этих банков. Не запрещается установление корреспондентских отношений и открытие уполномоченными банками корреспондентских счетов в банках-нерезидентах в иностранной валюте на основании обмена соответствующими сообщениями по системам SWIFT, TELEX.

Регистрации подлежат корреспондентские счета, открытые учреждениями при установлении корреспондентских отношений. Дополнительно открытые счета с целью обеспечения полного спектра банковской деятельности (депозитные, кредитные, по операциям с платежными карточками и другие) при наличии уже установленных корреспондентских отношений с открытием корреспондентского счета регистрации не подлежат.

Пакет документов (виды документов и их перечень) об открытых учреждениями корреспондентские счета "НОСТРО" в банках-нерезидентах нужно формировать в соответствии с требованиями действующего законодательства той страны, в которой находится банк-нерезидент.

Пакет документов по открытым корреспондентским счетам ЛОРО следует формировать в соответствии с требованиями действующего законодательства Украины.

Для регистрации корреспондентских счетов учреждения подают территориальному управлению Национального банка следующие документы:

Ходатайство о регистрации открытого корреспондентского счета, в котором изложена цель открытия корреспондентского счета, виды операций, которые будут проводиться по этому счету, способы связи, которые будут использоваться для обслуживания корреспондентского счета;

Копия договора об установлении корреспондентских отношений

Копия документа, выданного банком-корреспондентом об открытии корреспондентского счета, содержащее номер счета, названия валют и дату открытия счета;

Справка об корреспондентский счет, в которой изложена общая информация об корреспондентский счет;

Копия лицензии корреспондента - банка-нерезидента (кроме банков стран группы А) или аналогичного официального документа, который предоставляет право осуществлять банковскую деятельность в стране регистрации, заверенная оттиском печати банка;

Копия платежного документа о внесении платы за регистрацию корреспондентского счета/счетов, который устанавливается соответствующими нормативно-правовыми актами Национального банка.

Копии документов должны быть обязательно заверены оттиском печати учреждения, которое подает пакет на регистрацию корреспондентского счета. К документам, составленным на иностранном языке, должен прилагаться перевод, заверенный подписью и оттиском печати (при наличии) лица, которое осуществило перевод.

Регистрация корреспондентских счетов учреждений осуществляется территориальными управлениями Национального банка в течение десяти рабочих дней после получения документов. Регистрационный номер выдается по установленной форме.

Организация обязана предоставлять территориальному управлению Национального банка по своему местонахождению информацию об изменениях вданих корреспондентских отношений в течение 10 рабочих дней с момента вступления в силу вышеуказанных изменений. В зависимости от характера изменений территориальное управление Национального банка:

Выдает новый регистрационный номер корреспондентского счета;

Вносит изменения в регистрационный номер;

Вносит изменения в информационную базу учета регистрационных номеров корреспондентских счетов (без оформления нового регистрационного номера и Приложения) в случае изменения технических реквизитов, не влияющих на режим действия счета.

Новый регистрационный номер корреспондентского счета выдается территориальным управлением Национального банка в случае изменения:

Наименования или кода страны регистрации банка-корреспондента;

Полного наименования (кроме указания на организационно-правовую форму) организации или банка-корреспондента.

Изменения в регистрационного номера оформляются в виде Приложения, которое является его неотъемлемой частью и оформляется в случае:

Изменения валюты или перечня валют цифровой код валюты корреспондентского счета и/или его номера;

Изменения местонахождения организации банка-корреспондента;

Изменения организационно-правовой формы организации или банка-корреспондента.

Корреспондентский счет банка-резидента закрывается :

По решению Национального банка Украины о ликвидации уполномоченного банка или банка-корреспондента, в котором открыт корреспондентский счет;

По решению хозяйственного суда о ликвидации уполномоченного банка или его банка-корреспондента или признания одного из них банкротом;

По решению общего собрания акционеров одного из банков-корреспондентов о реорганизации или ликвидации;

В случае лишения банка-резидента банковской лицензии или соответствующего пункта письменного разрешения на осуществление операций с валютными ценностями;

На других основаниях, предусмотренных действующим законодательством Украины или соглашением между банками-корреспондентами.

Корреспондентский счет банка-нерезидента закрывается;

В случае ликвидации или банкротства в соответствии с законодательством страны регистрации этого банка;

В случае ликвидации или банкротства банка-резидента, в котором открыт корреспондентский счет банка-нерезидента;

В случае лишения банка-резидента, в котором открыт корреспондентский счет банка-нерезидента, банковской лицензии или соответствующего пункта письменного разрешения на осуществление операций с валютными ценностями;

В случае расторжения соглашения об установлении корреспондентских отношений;

На других основаниях, предусмотренных действующим законодательством или соглашением между банками-корреспондентами.

В случае закрытия корреспондентского счета организация (а в случае ликвидации - ликвидационная комиссия) в течение пяти рабочих дней предоставляет территориальному управлению Национального банка информацию о дате закрытия счетов с указанием причин закрытия и о состоянии корреспондентского счета (сумма остатка и реквизиты для перечисления остатков, если они были). Корреспондентский счет считается закрытым после получения соответствующего подтверждения корреспондента и фактического перечня остатков средств (при наличии). Организация, которая становится правопреемником другой организации, которая реорганизуется, обязана в течение пяти рабочих дней или перерегистрировать корреспондентские счета последней, или закрыть их. Вместе с информацией о закрытии корреспондентского счета организация подает территориальном управлению Национального банка в копию уведомления корреспондента о закрытии счета и возвращает оригинал регистрационного номера. Уполномоченный банк Украины, который открывает корреспондентский счет в иностранной валюте в другом уполномоченном банке Украины или в банке-нерезиденте, обязан в течение трех рабочих дней со дня открытия этого счета (включая день открытия счета) подать сообщение об открытии счета в адрес органа государственной налоговой службы, в которой он зарегистрирован как плательщик налогов и сборов (обязательных платежей). Уполномоченный банк Украины, в котором закрыт корреспондентский счет другого уполномоченного банка в иностранной валюте, а также уполномоченный банк Украины, который закрывает свой корреспондентский счет в иностранной валюте в банке-резиденте и/или банке-нерезиденте, в течение трех рабочих дней со дня закрытия счета (включая день закрытия счета) обязаны подать сообщение о закрытии этого счета в адрес органа государственной налоговой службы, в котором зарегистрирован уполномоченный банк, счет которого закрыт.

Приложение 2 к Распоряжению /10

ДОГОВОР № _____

ОБ ОТКРЫТИИ И ВЕДЕНИИ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА

г. Москва «___»__________ 201__ г.

Расчетные документы, поступившие после вышеуказанного времени, исполняются следующим операционным днем, при этом Банк самостоятельно переустанавливает ДПП. Респондент имеет право по согласованию с Банком направить расчетный документ после окончания банковского дня для исполнения текущим операционным днем. При этом Респондент должен указать в расчетном документе просьбу исполнить документ после окончания банковского дня.

3.13. Расчетные документы, поступившие позднее указанной в них ДПП, принимаются в обработку тем операционным днем, в который они поступили, и подлежат исполнению в порядке, изложенном выше, без получения каких-либо дополнительных инструкций от Респондента. При этом ДПП исправляется Банком самостоятельно.

3.14. Расчетные документы, подлежащие исполнению почтовым и телеграфным переводом, принятые Банком в течение банковского дня, исполняются следующим операционным днем, при этом ДПП исправляется Банком самостоятельно.

Расчетные документы, подлежащие исполнению почтовым и телеграфным переводом, принятые Банком после окончания банковского дня, считаются принятыми следующим банковским днем и исполняются с соответствующим исправлением ДПП.

3.15. Поступающие денежные средства зачисляются на Счет не позднее операционного дня их поступления на соответствующий корреспондентский счет Банка при условии получения Банком соответствующих расчетных документов и выписок.

3.16. Банк имеет право списывать со Счета без отдельного распоряжения Респондента:

Суммы задолженности Респондента по оплате предоставленных Банком в соответствии с настоящим Договором услуг;

Денежные средства в объеме не погашенных в срок требований Банка по предоставленным им Респонденту кредитам, начисленных процентов , штрафов за неисполнение договорных обязательств и требований по прочим сделкам, заключенным Банком с Респондентом, срок платежа по которым уже наступил;

Авизо о списании денежных средств со Счета, осуществляемом на основании поручений Респондента, в адрес Респондента не направляются. Авизо о взимании Банком комиссионного вознаграждения за проведение расчетных операций согласно платежным поручениям Респондента не направляется, информация об этой операции содержится в выписке по Счету.

3.18. Внесение и снятие наличных денежных средств на/с Счета осуществляется на основании заявки на внесение или снятие наличных денежных средств.

Указанная заявка направляется по одному из выбранных видов связи или письмом с обязательным указанием даты валютирования или ДПП в зависимости от валюты Счета.

В случае если указанная дата валютирования или ДПП не может быть принята Банком, последний незамедлительно информирует об этом Респондента.

Наличные денежные средства принимаются и выдаются представителю Респондента на основании должным образом оформленной доверенности в день указанной в заявке даты валютирования (или ДПП в зависимости от валюты счета).

3.19. Подтверждением проведенных операций по Счету является выписка по Счету.

3.19.1. Банк направляет Респонденту выписку по Счету на следующий рабочий день после осуществления операции не позднее 11 часов 30 минут Московского времени по телекоммуникационным линиям связи, использование которых предусмотрено в рамках настоящего Договора для расчетных документов. По согласованию с Респондентом выписка может быть выдана уполномоченному представителю Респондента под расписку.

3.19.2. Выписка по Счету и перечисленные в ней отдельные операции считаются подтвержденными Респондентом, если Респондент не представил Банку свои письменные возражения в течение десяти банковских дней с даты получения им выписки.

4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

4.1. Банк вправе:

4.1.1. В одностороннем порядке изменять действующие Тарифы с предварительным уведомлением Респондента за 10 (Десять) рабочих дней до вступления новых Тарифов в силу. Банк уведомляет Респондента об изменении Тарифов заказным письмом с уведомлением о вручении или сообщением по системам SWIFT, Telex.

4.1.2. В одностороннем порядке изменять порядок исполнения расчетных документов, предусмотренный в п. 3.11 настоящего Договора, с предварительным уведомлением Респондента за 10 (Десять) рабочих дней до вступления в силу указанных изменений в порядке, предусмотренном п. 4.1.1 настоящего Договора.

4.1.3. В безакцептном порядке списывать со Счета денежные суммы, зачисленные на Счет ошибочно или повторно, в порядке исправительных проводок.

4.1.4. Требовать, при необходимости, представления на бумажном носителе копии расчетного документа, выполненного в электронной форме.

4.2. Банк обязан:

4.2.1. Открыть Респонденту Счет и уведомить его об этом в срок, установленный п.2.1 настоящего Договора.

4.2.2. Своевременно осуществлять операции по Счету в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

4.2.3. Принимать к исполнению расчетные документы, подлинность которых подтверждена.

4.2.4. Обеспечить надлежащий учет денежных средств, находящихся на Счете Респондента.

4.2.5. Направлять Респонденту информацию о причинах отказа в приеме расчетных документов до 17 часов 30 минут московского времени.

4.2.6. В случае возникновения технических неисправностей в работе электронно‑платежных систем или иных обстоятельств, препятствующих обмену документами с Респондентом, уведомлять об этом Респондента незамедлительно.

4.2.7. Информировать Респондента обо всех случаях списания денежных средств со Счета без его распоряжения с направлением соответствующих подтверждающих данных, кроме случаев, изложенных в п.3.17 настоящего Договора.

4.2.8. Хранить в тайне сведения об операциях, производимых по Счету. Предоставление Банком сведений третьим лицам о состоянии Счета и операциях по нему без согласия Респондента не допускается, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ.

4.3. Респондент вправе:

4.3.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.

4.4. Респондент обязан:

4.4.1. Пополнять Счет для оплаты расчетных документов, к нему предъявленных, и для оплаты услуг, предоставляемых Банком в соответствии с настоящим Договором.

4.4.2. В течение 3 (Трех) рабочих дней с даты получения выписки по Счету уведомить Банк об ошибочно зачисленных на Счет не принадлежащих Респонденту суммах и вернуть денежные средства Банку.

4.4.3. Хранить архивные экземпляры всех отправленных и полученных по настоящему Договору расчетных документов и средств проверки подлинности этих документов не менее 5 (Пяти) лет.

4.4.4. Незамедлительно информировать Банк обо всех случаях возникновения технических неисправностей в электронно–платежных системах или иных обстоятельств, препятствующих представлению расчетных документов, включая случаи несанкционированного доступа к электронно–платежным системам.

4.4.5. В случае изменения состава лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, и/или оттиска печати Респондента предоставлять Банку в течение одного рабочего дня со дня наступления указанных обстоятельств новую, удостоверенную надлежащим образом карточку с образцами подписей лиц и оттиска печати Респондента (или альбом подписей), а также документы, подтверждающие назначение уполномоченных лиц на должность, о предоставлении права подписи в соответствии с банковской карточкой и о согласовании новых кандидатур с территориальными учреждениями Национального (Центрального) Банка страны регистрации Респондента (при необходимости).

В случае истечения срока полномочий руководителя Респондента предоставлять Банку документы, подтверждающие полномочия руководителя.

Уведомлять Банк об изменении (а также о прекращении, продлении) полномочий лиц, распоряжающихся денежными средствами на счете, с обязательным предоставлением необходимых документов не позднее одного рабочего дня с даты соответствующих изменений.

В случае изменения сведений, отраженных в документах, представленных Респондентом в Банк до момента заключения настоящего Договора и перечисленных в Приложении № 1, незамедлительно предоставить в Банк новые документы.

4.4.6. Подтверждать письменно по установленной Банком форме до 31 января каждого нового года остатки по Счету по состоянию на 1 января каждого нового года.

4.5. Стороны обязаны уведомлять друг друга об изменениях, вносимых в учредительные документы , лицензии на совершение банковских операций в течение 10 (Десяти) календарных дней со дня регистрации этих изменений, с предоставлением нотариально удостоверенных копий соответствующих документов; незамедлительно письменно уведомлять друг друга об изменении почтового адреса, платежных реквизитов, номеров телекса, телефакса, телефона и идентификаторов сети SWIFT.

5. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

5.1. Стороны по согласованию друг с другом имеют право устанавливать фиксированный неснижаемый остаток денежных средств на Счете и условия начисления и уплаты процентов на фиксированный неснижаемый остаток. Подтверждение размера фиксированного неснижаемого остатка, процентной ставки и/или иных условий осуществляется Сторонами путем направления друг другу подтверждения основных условий в письменном виде или по системам Reuter Dealing, SWIFT, Telex. Подтверждения основных условий должны быть отправлены до 18 часов 00 минут московского времени дня их согласования.

5.2. Банк уплачивает Респонденту проценты, начисляемые на остаток денежных средств на Счете в соответствии с Тарифами (в случае, если Тарифы содержат условия о начислении процентов на остаток денежных средств по Счету). При наличии соглашения, указанного в п. 5.1 настоящего Договора, остаток денежных средств, на которые начисляются проценты согласно настоящему пункту, уменьшается на размер фиксированного неснижаемого остатка в течение периода действия соглашения.

5.3. Банк несет предусмотренную законодательством Российской Федерации ответственность при условии наличия его вины за несвоевременное и/или неправильное зачисление денежных средств на Счет и их несвоевременное и/или необоснованное списание со Счета.

5.4. Банк не несет ответственности за убытки, возникшие у Респондента при исполнении расчетных документов в результате просрочки, ошибочного списания денежных средств со Счета или ошибочного зачисления денежных средств на Счет, вызванных неправильным оформлением Респондентом расчетных документов и/или неверным использованием электронной цифровой подписи.

5.5. Уплата одной из Сторон неустойки в пользу другой Стороны исключает предъявление другой Стороной требования о возмещении убытков, вызванных виновными действиями первой Стороны, однако не освобождает ее от исполнения прочих обязательств, предусмотренных настоящим Договором.

5.6. В случае наступления обстоятельств непреодолимой силы Сторона, для которой наступили указанные обстоятельства и которая в связи с их наступлением не в состоянии выполнить свои обязательства по настоящему Договору, обязана незамедлительно письменно уведомить об этом другую Сторону, представить документы, подтверждающие факт наступления указанных обстоятельств и причинно-следственную связь между неисполнением обязательств по настоящему Договору и наступившими обстоятельствами непреодолимой силы. В противном случае данная Сторона не вправе ссылаться на указанные обстоятельства как на основание освобождения ее от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств. Если не установлено иное, к обстоятельствам непреодолимой силы относятся: природные и техногенные катастрофы, социальные волнения, военные действия, принятие органами государственной власти, Банком России правовых актов , делающих невозможным выполнение обязательств по настоящему Договору, технические причины, возникшие не по вине Банка, в частности, отключение электроэнергии, сбои в электронно-вычислительных системах. К обстоятельствам непреодолимой силы могут относиться и иные события, в случае если будет установлено, что такие обстоятельства сделали невозможным исполнение обязательств по настоящему Договору, и при требуемом уровне заботливости и осмотрительности Сторона не могла ни предвидеть, ни предотвратить наступление этих обстоятельств. Сторона должна сделать все от нее зависящее для предотвращения обстоятельств непреодолимой силы и негативных последствий их действия.

5.7. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

6. ПРИМЕНИМОЕ ПРАВО И ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ

6.1. К настоящему Договору применяется право Российской Федерации.

6.2. Все споры между Сторонами, возникающие при исполнении настоящего Договора и не решенные путем переговоров, подлежат рассмотрению в Арбитражном суде города Москвы в соответствии с законодательством Российской Федерации.

7. СРОК ДЕЙСТВИЯ И ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА

7.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания полномочными представителями Сторон. Счет может быть закрыт Банком в одностороннем порядке при отсутствии в течение двух лет денежных средств на Счете и операций по Счету. При этом Счет закрывается по истечении двух месяцев со дня направления Банком Респонденту письменного уведомления о закрытии Счета.

7.2. При условии закрытия одного или нескольких Счетов и при наличии иных Счетов Респондента, открытых Банком на основании настоящего Договора, Договор действует в части, регулирующей отношения Сторон по ведению открытых Респонденту Счетов. При закрытии Счета остаток денежных средств перечисляется в соответствии с распоряжением Респондента. Денежные средства, поступившие в пользу Респондента или его клиентов после закрытия банковского Счета, подлежат возврату банку плательщика, направившему соответствующий платеж с пометкой «Счет закрыт».

8. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

8.1. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны, если они совершены в письменной форме.

8.2. В случае если отдельные положения настоящего Договора полностью или частично являются или становятся недействительными, это не затрагивает действительности остальных положений настоящего Договора. Вместо недействительного положения до соответствующего исправления действует положение, наиболее соответствующее целям настоящего Договора и намерениям Сторон при заключении настоящего Договора.

8.3. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, по одному экземпляру для каждой из Сторон.

9. адреса, Банковские реквизиты И ПОДПИСИ Сторон

Банк»

Приложение

к Договору об открытии и ведении

корреспондентского счета

от «___» ________ 20___г. № ____

1. Список документов, необходимых для открытия корреспондентского счета кредитной организации-резидента

Документы, указанные в п. 1.2-1.7, 1.10-1.14, 2.2-2.6 настоящего Приложения предоставляются в виде нотариально заверенных копий, либо копий, заверенных уполномоченным лицом кредитной организации с проставлением печати, при предоставлении оригиналов документов.

1.1. Заявление на бланке Респондента на открытие корреспондентского счета на каждый открываемый счет, подписанное руководителем или другим полномочным лицом и главным бухгалтером , скрепленное печатью, оформленное в соответствии с Приложением N 32 к Положению Банка России от 01.01.2001 N 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации».

1.2. Лицензия на осуществление банковских операций, выданная Банком России кредитной организации.

1.3. Устав кредитной организации.

1.4. Все свидетельства, выданные уполномоченными государственными органами, подтверждающие факт внесения записи об изменениях, вносимых в учредительные документы, в Единый государственный реестр юридических лиц, а также тексты соответствующих изменений.

1.5. Свидетельство о государственной регистрации кредитной организации.

1.6. Письма территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур должностных лиц кредитной организации, перечисленных в банковской карточке, назначение которых в соответствии с законодательством Российской Федерации подлежит согласованию с Банком России.

1.7. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

1.8. Нотариально заверенная Банковская карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, и оттиском печати кредитной организации, оформленная по образцу, приведенному в Приложении 1 к Инструкции Банка России от 01.01.2001 N 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» в одном в экземпляре.

1.9. Нотариально заверенные копии паспортов лиц, указанных в предоставленной Банковской карточке или оригиналы паспортов для снятия копий и заверения их в установленном в Банке порядке.

1.10. Документы, подтверждающие полномочия лиц, имеющих право распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, в соответствии с предоставленной банковской карточкой.

1.11. Протокол (или иной документ) полномочного органа управления кредитной организации о назначении (избрании) руководителя.

Легализации документов не требуется, если документы были совершены на территории:

а) государств - участников Гаагской конвенции 1961 года, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов (при наличии «апостиля», проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями конвенции) и присоединившихся к Гаагской конвенции государств:

Австралия, Албания, Австрия, Андорра, Армения, Антигуа и Барбуда, Аргентина, Бельгия, Болгария, Босния и Герцеговина , Македония, Великобритания, Венгрия, Венесуэла, Германия, Греция, Грузия, Дани, Израиль, Ирландия, Исландия, Италия, Испания, Кипр, Литва, Лихтенштейн, Люксембург, Мальта, Мексика, Молдова, Монако, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Панама Португалия, Сербия, Черногория, США, Суринам, Турция, Финляндия, Франция, Хорватия, Швейцария, Швеция, ЮАР, Япония, Багамские острова, Барбадос, Белиз, Ботсвана, Бруней, Гренада, Гондурас, Доминика, Колумбия, Лесото, Либерия, Маврикий, Малави, Маршалловы острова, Намибия, Ниуэ, Острова Кука, Сальвадор, Самоа, Сан-Марино , Свазиленд, Сейшельские острова, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Сент-Винсент и Гренадины, Тонга, Тринидад и Тобаго, Фиджи, Эквадор, Аруба, Нидерландские Антильские острова, Ангилья, Бермудские острова, Британская Антарктическая территория, Каймановы остова, Фолклендские острова, Гибралтар, Бэйлифский округ Гернси, Остров Мэн, Джерси, Монтсеррат, Остров Святой Елены, Острова Теркс и Кайкос, Виргинские острова, Польша,

б) государств, с которыми Российская Федерация заключила договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, отменяющие требование легализации документов (документы предоставляются в виде нотариальных копий с переводом на русский язык при необходимости):

Алжир, Болгария, Венгрия, Вьетнам, Египет, Индия, Иран, Йемен, КНР, КНДР, Куба, Латвия, Монголия, Румыния, Словения, Тунис, Чехия и Словакия (как правопреемники Чехословакии), и т. д.;

в) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, подписанной в г. Минске 22.01.1993 (документы предоставляются в виде нотариальных копий с переводом на русский язык при необходимости):

Белоруссия, Казахстан, Узбекистан, Таджикистан, Армения Украина, Киргизия, Молдавия, Азербайджан, Грузия, Туркмения.

Не требуется легализации и апостилирования, а также предоставления перевода на русский язык, альбома образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться корреспондентским счетом.

3.1. Заявление на бланке кредитной организации-нерезидента на открытие корреспондентского счета на каждый открываемый счет, подписанное руководителем или другим полномочным лицом, скрепленное печатью.

3.2. Документы, подтверждающие правовой статус кредитной организации-нерезидента по законодательству страны ее регистрации, в частности, учредительные документы и документы, подтверждающие государственную регистрацию.

3.3. Документы, подтверждающие полномочия лица, подписывающего договор об открытии и ведении корреспондентского счета, в том числе доверенность на имя руководителя филиала кредитной организации, если счет открывается филиалу.

3.4. Разрешение Национального (Центрального) Банка страны регистрации кредитной организации-нерезидента, если наличие такого разрешения требуется для открытия корреспондентского счета в Российской Федерации в соответствии с международными договорами с участием Российской Федерации.

3.5. Лицензия на осуществление банковских операций.

3.6. Нотариально заверенная Банковская карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, и оттиском печати кредитной организации, оформленная по образцу, приведенному в Приложении №1 к Инструкции Банка России от 01.01.2001 N 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)», в одном в экземпляре или Альбом образцов подписей лиц, уполномоченных совершать сделки от имени кредитной организации и распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете.

3.7. Копии паспортов лиц, указанных в предоставленной Банковской карточке, заверенные установленным законодательством способом.

3.8. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в банковской карточке, а также лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи при распоряжении денежными средствами, находящимися на счете.

3.9. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

3.10. Анкета, заполненная по форме, применяемой в кредитной организации, и подписанная уполномоченным лицом, содержащая сведения, предусмотренные Положением Банка России от 01.01.2001 в качестве необходимых для идентификации юридического лица, а также иные сведения о кредитной организации, включаемые в анкету по усмотрению последней.

3.11. Подписанное уполномоченным лицом письмо о принимаемых кредитной организацией мерах, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включающее, в частности, сведения о том, используются ли счета кредитной организации для проведения операций с участием банков-нерезидентов, не имеющих на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления, а также для проведения операций с участием физических или юридических лиц (включая банки и финансовые организации), зарегистрированных или фактически находящихся на территории государств, не участвующих в международном сотрудничестве в области противодействия легализации доходов и финансированию терроризма (согласно действующему перечню FATF). Данное письмо должно быть подписано уполномоченным лицом кредитной организации не более чем за 2 месяца до даты его представления в БАНК».

3.12. Положение о филиале в случае, если счет открывается филиалу кредитной организации-нерезидента, а договор на открытие корреспондентского счета подписывает от имени кредитной организации-нерезидента руководитель филиала, действующий на основании доверенности.

3.13. Сертификат, оформленный в соответствии со следующей формой:

СЕРТИФИКАТ

______________________ (Наименование Респондента ) настоящим Сертификатом подтверждает, что:

1. неукоснительно соблюдает действующее законодательство________________________ (указывается название государства регистрации кредитной организации ) в части противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

2. не причастен прямо или косвенно к деятельности, способствующей легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

3. не является «банком-оболочкой» («shell bank»), т. е. кредитной организацией, не имеющей фактического присутствия ни в одном из государств, в том числе по указанному в учредительных документах месту нахождения, и/или не имеющей лицензии на осуществление банковских операций, выданной уполномоченным органом государства места нахождения, и/или не располагающей штатом в составе как минимум 1 (одного) сотрудника, занятого полный рабочий день;

4. не имеет дочерних и зависимых структур / имеет дочерние и зависимые структуры, которые неукоснительно соблюдают законодательные и корпоративные положения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (вычеркнуть несоответствующее) ;

5. имеет в штате уполномоченного сотрудника в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Ф. И.О. телефон, факс, e-mail);

6. не имеет среди деловых партнеров и клиентов «банков-оболочек», а также физических или юридических лиц, признанных в установленном законодательством Российской Федерации порядке причастными к террористической (экстремистской) деятельности, либо признаваемых таковыми компетентными органами иностранных государств или международными организациями;

7. не использует и не будет использовать свои счета, открытые в Банк», для проведения операций клиентов, являющихся «банками-оболочками», а также физических или юридических лиц, признанных в установленном законодательством Российской Федерации порядке причастными к террористической (экстремистской) деятельности, либо признаваемых таковыми компетентными органами иностранных государств или международными организациями;

8. согласен на предоставление копии указанного сертификата Банкам-корреспондентам Банк» и уполномоченным контролирующим органам.